Broker Check

You have the vision. Now, let's make it a reality.


A Fruitful Retirement 

我们都有自己的人生故事,但没有两条路是相同的. What elements make up your story? While answers like family, career, goals, and passions may come to mind, 我们知道,这不仅仅是决定你人生旅程的因素之一, its all of them. 

开诚布公地谈论以下话题非常重要: 关系,生活方式,家庭,健康,金钱,保护和退休. 如果你不知道自己在计划什么,就不可能在财务上做计划. 通过检查你的回答,你离实现退休梦想更近了一步. 

我们的承诺是帮助你退休后的每一个方面-因为真相我们, they're all connected. 我们提供定制的,整体的退休解决方案,包括那些承诺 guaranteed income.


The Boomer Generation

When do you plan to retire?
美国65岁及以上的人口数量, 自2000年以来几乎翻了一番. Currently, roughly 10,000 people turn 65 each day, and according to the U.S. Census Bureau在美国,这一数字将在未来10年内上升到近1.2万人. 人们更有可能活得更久,更健康, 它们将如何维持延长的寿命? 

A common rule of thumb says, 在退休期间,人们通常每年需要他们最终工资的70%- 80% 但是你觉得减薪30%怎么样 ——尤其是当生活成本永远不会下降的时候?

How Will Your Money Grow?

你可能每件事都做对了——早早开始存钱, maximized contributions, 让大发体育在线官网账户多样化. 但如果是时候在熊市开始提款了,会发生什么呢, 当股票和债券价格下跌时?

利用金融工具来补充退休收入:

  • 提供终身财务保障
  • 不受市场波动影响
  • Grows with stability
  • Provides tax-advantaged, 可获得的退休基金和受益人的免税遗产
  • 不受政府计划的影响吗
  • 可以转让或质押作为贷款的抵押品吗

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1所有终身人寿保险保单均以及时缴付所需保费为前提 &开证保险公司的赔付能力. Policy loans &提款会减少保单的死亡抚恤金,从而影响保单的保额 &cash values.

有些终身寿险保单在保单的前两年没有现金价值,直到保单的第三年才支付股息. 请与您的财务代表沟通,并参考您的个人终身寿险保单说明以获取更多信息.

任何未偿贷款或贷款利息和/或提款将减少保单利益. 股息(如果有的话)受政策贷款和贷款利息的影响. 超出成本基础的提取可能导致应纳税的一般收入. If the policy lapses, or is surrendered, 任何在政策中被认为是收益的未偿贷款可能要缴纳普通所得税. 如果保单是修改养老保险合同(MEC), 贷款被视为提款, but as gain first, subject to ordinary income taxes. 如果保单持有人在59.5以下, 任何应纳税的撤回也可能受到10%的联邦税收处罚.

大发体育在线官网及其子公司、代理人和雇员不提供税务、法律或会计建议. 就个人情况向税务、法律或会计专业人士咨询.