退休 阅读时间:2分钟

根据你的遗愿清单制定一个Bucket Plan

约翰和玛丽快退休了,他们的遗愿清单上有很多事情要做. 预期寿命的延长意味着约翰和玛丽可能需要为退休后的二十年甚至三十年做准备. 他们应该如何配置他们的资金?1

一种方法是将你的支出分成三个部分:

  • 基本生活费用-食物,租金,水电费等.
  • 可自由支配的开支——度假、外出就餐等.
  • 遗产资产——留给继承人和慈善机构

接下来,将适当的投资组合到每个部分. 例如,社会保障可能会被分配到基本生活费用部门.2

对于可自由支配支出的部分, 你可以考虑那些有稳定红利且有增长潜力的投资.3

最后,列出你希望传给你的继承人和慈善机构的遗产资产.

水桶计划可以帮助你为舒适的退休生活做更好的准备.

今天打电话给我们,我们可以制定一个策略,也许可以帮助你把足够的钱放在你的桶里,以完成你的遗愿清单上的所有项目.

  1. 约翰和玛丽是一对假设的夫妻,仅用于说明目的. 分散投资是一种帮助管理投资风险的方法. 它不能消除证券价格下跌时的损失风险.
  2. 社会保障福利在未来可能会发挥更有限的作用,一些金融专业人士建议创建一个不包括社会保障支付的退休收入策略.
  3. 公司董事会可以在任何时候停止、减少或增加派息. 提供较高股息的投资可能涉及较高程度的风险. 请记住,股票价格的回报和本金价值会随市场情况的变化而波动. 股票在出售时,其价值可能高于或低于原价.

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