投资 阅读时间:2分钟

为什么定期再平衡是有意义的

每个人都喜欢成功者. 如果一项投资成功了,大多数人自然想要坚持下去. 但这是最好的方法吗?

这听起来可能有悖常理,但好事太多也有可能. 随着时间的推移, 不同投资的表现可以改变投资组合的意图及其风险状况. 这种现象有时被称为“风险蔓延”,当一个投资组合的风险状况随着时间的推移而发生变化时,这种情况就会发生.

在决定如何分配投资时, 许多人一开始会考虑他们的时间范围、风险承受能力和具体目标. 接下来,选择追求整体目标的个人投资. 如果所有选择的投资都有相同的回报, 这种平衡——这种分配——将在一段时间内保持稳定. 但如果投资有不同的回报, 随着时间的推移, 该投资组合可能与最初的配置几乎没有相似之处.

再平衡是指将投资组合恢复到其初始风险状态的过程. 但请记住,资产配置是一种帮助管理投资风险的方法. 资产配置并不能保证投资不会损失.

有两种方法来重新平衡投资组合.

首先是使用新货币. 在投资组合中增加资金时, 将这些新基金配置到那些表现不佳的资产或资产类别上.

例如, 如果一项投资从投资组合的40%下降到30%, 考虑购买更多的这种投资,使投资组合回到最初40%的配置. 分散投资是一种投资原则,旨在管理风险. 然而,分散投资并不能保证不亏损.

第二种重新平衡的方式 是卖出足够多的“赢家”来购买更多表现不佳的资产吗. 讽刺的是,这种再平衡实际上迫使你低买高卖.

请记住, 然而, 本材料中的信息并非作为税务建议, 并且不得用于避免任何联邦税务处罚的目的. 在重新平衡之前,请咨询您的税务专业人士. 通过出售“赢家”来实现再平衡,可能会导致一个需要纳税的事件.

无论市场状况如何,定期调整投资组合,使其符合你所期望的风险承受能力是一种良好的做法. 一种方法是每年设定一个特定的时间,安排一次约会,回顾你的作品集,并确定调整是否合适.

这些内容的来源被认为提供了准确的信息. 本材料中的信息不作为税收或法律咨询. 它不能被用于避免任何联邦税务处罚的目的. 有关您个人情况的具体信息,请咨询法律或税务专业人士. 本材料由消费品套件开发和制作,旨在提供有关可能感兴趣的主题的信息. 消费品, 有限责任公司, 与指定的经纪自营商无关, 国家或美国证券交易委员会注册的投资咨询公司. 所表达的意见和所提供的材料仅供一般参考, 不应被视为是对任何证券买卖的邀请. 版权 消费品套件.

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